と悩んだことはありませんか？
結論から言うと、個人がFX取引をするだけなら資格は必要ありません。
ただし、仕事やお金に関する知識もあわせて身につけたい場合は、資格の勉強が役立つこともあります。
この記事では、以下の内容を詳しく解説します。
この記事でわかること
- FXに資格がいらない理由
- 取るなら役立つ資格5選
- 個人トレーダーが資格よりも優先すべきこと4選
FXで大切なのは資格を集めることではなく、取引で必要な知識や考え方を身につけることです。
FXと資格の関係に興味がある方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。
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Contents
FXの取引に資格は必要ありません
個人がFXを始めるために必要となる資格はありません。
取引を行う上でも資格を取ったからといって有利になるものはなく、資格の取得がFXの成績を上げる直接的な要因になるとは限りません。
しかし、例外として他人への助言や運用代行を行う場合、FX（為替）を含め金融リテラシーを向上させる場合には、資格取得のメリットがあります。
個人がFXをするだけなら資格は不要
FXに資格が必要なのかという質問に対して、結論としては個人の判断でFX取引をするだけなら資格は必要ありません。
FXは証券会社やFX業者で口座開設し、本人確認などの手続きを済ませれば始められます。
そのため、「資格を取ってからでなければ始められない？」といった心配も必要ありません。
例外として他人への助言や運用代行をするなら登録が必要となる場合がある
基本的に、個人が自分の判断でFX取引をするだけなら資格は必要ありません。
ただし、他人に対して投資の助言をしたり、資金を預かって運用を代行したりする行為を行う場合は、話が変わってきます。
このような行為は、内容や状況によっては金融商品取引法上の「登録」が関係する可能性があり、業として行う場合に登録が必要となるケースがあります。
たとえば「投資助言・代理業」は、業として行う場合に登録が必要とされています。
ちなみに、「業としての助言」に当たるかどうかはケースによって判断が分かれます。
有償で助言する、資金を預かって運用するなどを検討している場合は、公的な情報を確認し、必要に応じて専門家へ相談しましょう。
FXに資格不要でも取るメリット
FXは資格なしで始められますが、以下の目的を考える場合には資格取得や勉強がメリットになることもあります。
・お金や税金、資産管理の基礎を固める
・数字や利益の考え方に強くなる
・知識を体系的に学べる
FXの取引に対して直接的なメリットが生まれるわけではありませんが、間接的なメリットとして金融の知識を深められます。
しかし、資格はあくまでも知識を身につける手段の一つであるため、FX初心者の方は取引に必要な考え方を身につけることの方が重要です。
FXに役立つ資格おすすめ5選
一方、「FXに関連する金融の知識を身につけたい」「お金や投資の基礎を固めたい」という人にとっては、資格勉強が役立つこともあります。
直接的ではありませんが、間接的にFXに役立つ資格を5選ほど紹介します。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、家計管理、保険、税金、年金などお金の全体像を学べる資格です。
FXに関係する知識として、以下が学べます。
・利益が出た時の考え方：税金や確定申告の基礎知識
・資金管理：生活費と投資資金を分けるなど、リスク管理の考え方
FXも含めたお金全般について学びたいという方におすすめの資格です。
ちなみに、FPは1～3級までありますが、お金の基礎知識を学ぶなら3級で十分な資格となります。
日商簿記
簿記は、お金の流れを数字で整理する力が身につく資格です。
FXに関係する知識として、以下が学べます。
・損益の見方がクリアになる
・記録や振り返り（検証）を数字で行えるようになる
・収支を数字で整理できるようになる
FXの取引で発生する損益を数字で管理できるようになるメリットがあります。
ちなみに簿記も1級～3級まで資格がありますが、FXだけが目的なら3級の資格で十分でしょう。
日本テクニカルアナリスト協会の認定資格
日本テクニカルアナリスト協会の認定資格として、アナリスト資格試験（CMTA、CFTe、MFTA）も選択肢になります。
独学だと、指標や手法を増やしすぎて判断がブレたり、用語だけ覚えて実践で使いこなせなかったりすることもあります。
資格の勉強を通じて、テクニカル分析の基礎から応用までを順番に学びやすいのがメリットです。
ただし、テクニカル分析を学んでも、資金管理やトレードルールが固まっていないと成績が安定しにくい点には注意しましょう。
あくまで「分析力を補強する手段」として捉えるのがおすすめです。
証券外務員（金融商品取引業務に関わる場合）
証券外務員は、証券会社などで金融商品を取り扱う業務に関わる際に必要になることがある資格です。
そのため、自分でFX取引をするだけなら必須ではありません。
ただし、金融業界で働きたい方や、将来的に金融商品を扱う仕事に就きたい方にとっては、次のような知識を整理するのに役立ちます。
・金融商品に関する基本的な知識
・取引に関わるルールやコンプライアンス（法令遵守）の考え方
「個人トレードのために取る資格」というより、業務・キャリア目的で選ばれやすい資格といえるでしょう。
英語
英語は資格というより、スキルとして身につけることでFXに活かせる場面があります。
・海外の金融ニュースや一次情報に触れやすくなる
・経済指標や要人発言の情報を早く把握しやすくなる
・海外トレーダーの発信や記事、レポートも参考にできる
英語ができるようになると、日本語以外に英語の情報を直接取得できるようになります。
特に、速報性の高い情報は日本語に翻訳されるまでに時間がかかることがありますが、英語が読めれば早い段階で内容を確認できます。
FXは米国の影響を受けやすいこともあるため、いち早く情報に触れたい人にとって英語は大きな武器になるでしょう。
個人のFXトレーダーが資格よりも優先すべきこと4選
資格で知識を増やすことも大切ですが、個人トレーダーがFXの成績を安定させるうえでは、資格よりも優先すべきことがあります。
- 資金管理を徹底する
- 手法やトレードルールを固める
- 相場環境の分析力を高める
- 検証して改善する
順番にFXで成果につながりやすい優先事項を4選ほど紹介しましょう。
資金管理を徹底する
FXで優先すべきなのは、利益を伸ばすことよりも大きな損失を避けることです。
損切りルールを決めずに取引したり、ロットを上げすぎたりすると、数回の負けで資金のほとんどを失ってしまう恐れもあります。
そのため、まずは1回の取引でどこまで損失を許容するかを決め、どれだけのロットなら安全なのかを計算して決めましょう。
相場から退場しないことを、まずは優先すべきです。
手法やトレードルールを固める
自分の感覚やその場の雰囲気で売買を続けると、FXでは判断がブレやすくなります。
エントリーや損切り、利確に根拠や条件がない売買はギャンブルに近くなり、勝てたとしても再現性がないため利益を増やせません。
そこで、エントリーや損切りルール、自分が使う手法を絞り、「どの状態でトレードを始めるのか」「どこで撤退するのか」を言語化しましょう。
まずはエントリーと損切りルールを決めるだけでも、トレードを安定させやすくなります。
相場環境の分析力を高める
同じルールや手法を使ったとしても、為替の相場環境によって機能しやすい場面と機能しにくい場面が出てきます。
例えば、トレンド相場とレンジ相場では、取引の有効な狙い方が変わる場合がほとんどです。
そこで、取引を始め前に、現在の相場がどのような状況なのかを把握することが大切です。
それと経済指標や要人発言など、相場が大きく動く要因を確認する習慣もつけることで、FXトレードの判断や精度を高めることにも役立つでしょう。
検証して改善する
ここまで紹介してきた資金管理、手法やトレードルール、分析力は、取引結果を振り返り改善を積み重ねることが欠かせません。
ルールを決めても「なぜ勝てたのか」「なぜ負けたのか」を記録しないままだと、同じ失敗を繰り返す可能性があるためです。
FXで取引を行うときにはトレード日記をつけて、その日の相場環境やエントリーと決済理由などを残すようにしましょう。
記録を定期的に見返し、改善点を洗い出すことで、取引の精度は上がっていくのです。
FXなら資格を取るよりもまずは勝てるようになろう
FXのために資格を取ることは、金融関連の知識を体系的に学ぶ手段として役立つこともあります。
しかし、個人のFXトレーダーにとっては、資格を取って学ぶことより、取引で必要な力を身につけることが重要です。
FXの取引は知識だけではなく技術も要するため、どれだけ勉強したとしても勝てるようになるわけではありません。
必要な知識と技術を身につけたうえで、実際の相場で取引を繰り返し、手法やルールを改善して利益を積み重ねていくことが大切となるのです。
そのため、最終的にFXで勝つことが目的であれば、資格勉強よりも勝つための技術を身につけることを優先し、勝てるようになってから資格の勉強を始めても遅くはないでしょう。
まとめ：自分の使える時間を何に使うのか考えてから行動しよう
個人がFXを始めるために資格は必要ありませんが、業としてFXに取り組む場合や知識を体系的に学びたい場合、FXに関連する資格の取得は役立ちます。
ただし、社会人にとって1日で自由に使える時間には限りがあり、資格勉強とFXの技術を学ぶための時間を両立させることは難しいです。
自分が何を目的にFXを始めたのかをしっかりと明確にしておき、どのように時間を使うことが目的達成に繋がるのかを、考えてから行動するようにしましょう。
ちなみに、BigBossではFXに関する金融知識の基礎が学べるコラムを定期的に掲載しています。
過去のコラムを見返すだけでも、相当量の知識を学ぶことができるため、よければ参考にしてみてください。
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BigBossコラム編集部