と疑問に思ったことはありませんか？
信託保全とは、FX業者が預かった顧客資金を守るための資金管理の仕組みです。
ただ、信託保全という言葉は聞き慣れず、どのような仕組みなのか気になる方も多いでしょう。
そこでこの記事では、以下の内容について詳しく解説します。
この記事でわかること
- 信託保全とは
- 信託保全が万能ではない点について
- 信託保全と分別管理の違い
信託保全は資金管理の面で安心材料になりやすい一方、元本保証ではないなど注意点もあります。
仕組みとあわせて、誤解しやすいポイントも確認しておきましょう。
信託保全の仕組みに興味がある方は、ぜひ参考にしてみてください。
＼カンタン3分で開設完了！／
Contents
信託保全とは
信託保全とは、FX業者が預かった顧客資金を、信託銀行などの第三者に信託して管理する仕組みです。
たとえば、あなたがFX業者に入金した資金は、業者の運営資金とは分けられ、第三者機関が管理する仕組みとなります。
顧客資金は業者の運営資金と分けて管理されるため、万が一業者が破綻した場合でも、返還に向けた手続きが用意されています。
信託保全の仕組み
信託保全は、顧客が入金した資金を業者がそのまま手元で保管するのではなく、信託銀行などの第三者機関に預けて管理されます。
日々の取引状況に応じて、信託すべき金額を算定しながら管理します。
顧客資金は業者の運営資金と分けて管理されるため、混ざりにくい仕組みです。
信託保全の対象
信託保全の対象は、預け入れた資金（証拠金）だけではなく、他の利益なども対象となる場合があります。
たとえば、未決済の損益、スワップポイントによる損益も信託保全の対象となります。
ただし、国内FX業者は法令に基づく区分管理が求められており、対象となる考え方は共通です。
海外FXは業者によって資金管理方法が異なるため、事前確認が重要です。
（国内FXは制度として対象の考え方は共通ですが、細かな算定や表示は異なる場合があります。）
破綻時の返還ルールが整備されている
信託保全はFX業者が破綻した場合に、信託先で分けて管理される資金を顧客へ返還するためのルールが用意されています。
そのため、FX業者が万が一に破綻したとしても、預けてある資金は返還に向けた手続きが用意されている点が特徴です。
ただし、返還までには時間がかかることがあったり、状況によっては満額返還されない可能性もあるため、「信託保全＝完全に安全」というわけではありません。
信託保全が万能ではない点について
信託保全は、顧客資金を守るための仕組みとして有効ですが、万能ではありません。
- 信託財産が不足していた場合は全額戻らない可能性
- FX取引の元本保証ではない
どのような点で万能ではないのか、初心者の方が誤解しやすい注意点を2つほど紹介しましょう。
信託財産が不足していた場合は全額戻らない可能性
信託保全は破綻時の返還ルールを整える仕組みですが、状況によっては満額が返還されない可能性があります。
たとえば、信託すべき金額の算定や管理に不備があり、信託財産が不足している場合です。
また、算定から信託反映までのタイムラグの間に相場が急変し、一時的に不足が生じることもあります。
ただし、国内FX業者は法令に基づく区分管理のもとで運営されているため、起こりにくいものの、ゼロとは言い切れない点は押さえておきましょう。
FX取引の元本保証ではない
信託保全は、FX業者が破綻した場合に備えた資金管理の仕組みです。
相場変動による損失を補償する制度ではないため、取引で減った資金が戻るわけではありません。
あくまでもFX業者が破綻したときの制度であり、FXにおける取引の損益は自身で負うことになります。
取引は無理のない範囲で行い、損切りなどでリスク管理を行い、資金不足に陥らないように心がけましょう。
信託保全と分別管理の違い
信託保全のほかに、分別管理で顧客資金を管理するFX業者もあります。
信託保全は第三者に預けて管理するのに対して、分別管理は業者が自社のルールで管理する点が違いです。
分別管理がどのような資金の管理方法なのかを紹介します。
分別管理とは
分別管理とは、顧客資金をFX業者の運営資金と別々に管理する方法です。
FX業者が、運営資金と顧客資金の口座をそれぞれに分け、資金が混ざらないように管理します。
しかし、信託保全のように信託銀行など第三者に資金を預けるわけではないため、実際の管理体制や透明性によって分別管理の安全性には差が出ることがあります。
海外FXは業者によって資金管理方法が異なる
海外FXは業者によって資金管理方法が異なり、分別管理としている業者もあります。
ただ海外FX業者は、業者ごとに資金管理方法が異なり、分別管理の業者のほかに信託保全に近い仕組みや保証制度を採用する業者もあります。
海外FXは国や地域によって監督当局や規制が異なります。
そのため、資金管理の方法や条件は業者ごとに同じではありません。
口座開設前に、公式サイトの資金管理に関する説明を確認しましょう。
信託保全と分別管理で取引に違いは出るのか
信託保全と分別管理の違いは、顧客資金をどのように管理するのかです。
そのため、資金管理の違いだけで取引条件が直接決まるわけではありません。
万が一、FX業者が破綻した場合の資金の取り扱いが変わる可能性があるのみです。
FXの取引に影響がある部分で業者を選ぶのであれば、スプレッドやレバレッジ、約定力などの取引条件を業者ごとに比較するようにしましょう。
信託保全でよくある質問
信託保全に関連するよくある質問をまとめました。
- 信託保全があればFXは安心ですか？
- 利益やスワップも対象ですか？
- 分別管理との違いは？
信託保全の理解を深めるために参考にしてください。
信託保全があればFXは安心ですか？
信託保全は、業者が破綻した場合に備えて顧客資金を管理する仕組みです。
ただし、元本保証ではなく、取引の損失を防ぐ制度でもありません。
また状況によっては満額返還が保証されるわけではないため、資金管理の内容も確認しましょう。
利益やスワップも対象ですか？
国内FXでは、証拠金だけでなく未決済損益やスワップ損益などを加減算した金額を基準に、区分管理が行われます。
そのため、利益やスワップも含めて管理対象として扱われます。
ただし算定の細部や表示方法は業者によって異なる場合があるため、公式の説明を確認しましょう。
分別管理との違いは？
信託保全は、信託銀行など第三者に預けて管理する仕組みです。
分別管理は、業者が顧客資金と運営資金を分けて管理する方法で、管理者が異なります。
資金の扱いは業者によって違うため、口座開設前に資金管理の説明を確認しましょう。
まとめ：信託保全は破綻時の返還ルールを整える仕組み
信託保全は、顧客が入金した資金を業者が保管するのではなく、信託銀行に預けて管理する仕組みです。
顧客資金は業者の運営資金と分けて管理されるため、混ざりにくく、万が一業者が破綻した場合でも返還に向けた手続きが用意されています。
ただし、信託保全はあくまでも業者の資金管理方法であり、トレーダーの取引の損益が補償される仕組みではありません。
自身の取引についてはしっかりと自分でリスク管理を行い、安全に取引できるように、ルールを決めて運用していきましょう。
ちなみに、BigBossなら分別管理できちんと資産を分けて管理しており、ゼロカットもあるため安心してFXに取り組める環境を提供しています。
BigBossで取引するメリットは3つあります。 BigBossでは最大2,222倍の高いレバレッジで取引できます。さらに取引毎にBigBossPointを獲得できます。 また、プロスプレッド口座ではSTP/ECN方式を採用しており、約定力の高い環境で取引できます。 ぜひ、口座開設をしてみてください。
＼最大2,222倍のレバレッジを体験！／
▼お得なボーナス
▼BigBossのおすすめ口座
BigBossコラム編集部