といった疑問はありませんか？
多くの海外FX業者は各国の金融ライセンスを取得したうえで運営しているため、安心して取引ができます。
しかし、中には詐欺業者も存在するため、安全性の高い海外FX業者の見極め方を把握しておくことが大切です。
この記事では、以下の内容について詳しく解説します。
この記事でわかること
- 海外FXの危険性が高いと言われる理由
- 安全性の高い海外FX業者の見極め方
- 海外FXで安全に取引するコツ
安全性の高い海外FX業者を見分けられるようになれば、トラブルに遭うリスクを抑えられるでしょう。
安心して海外FXで取引したい方は、ぜひ参考にしてみてください。
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Contents
海外FXに危険性はあるが利用は違法ではない
海外FXは危険性が高いと言われることがありますが、海外FX業者を利用すること自体は違法ではありません。
海外FX業者のほとんどは、日本国内に拠点をもたず、インターネットを通じてサービスを提供しています。
日本の法律では、個人が海外FX業者を利用して取引することを禁止していないため、利用するだけで罰せられることは原則ありません。
ただし、違法ではないからといって、すべての海外FX業者の危険性が全くないというわけではない点に注意が必要です。
安心して取引するためには、海外FXが危険と言われる理由を理解したうえで、信頼できる業者を選ぶことが大切です。
海外FXの危険性が高いと言われる6つの理由
海外FXの危険性が高いと言われる主な理由は、以下の6つです。
- 金融ライセンスを取得していない業者がいる
- ハイレバレッジの取引ができる
- 資金管理方法があいまいな業者が存在する
- 詐欺業者が存在する
- 出金拒否の口コミがある
- 国内FXよりも税金が高くなることがある
それぞれ詳しく解説します。
金融ライセンスを取得していない業者がいる
海外FX業者の中には、金融ライセンスを取得していない業者が存在します。
金融ライセンスとは、金融商品取引業を行う事業者に発行される営業許可証のことです。
金融ライセンスは、一定条件をクリアした業者に発行されるので、ライセンスを取得している業者であれば比較的安全性が高いと判断できるでしょう。
一方、金融ライセンスを取得していない業者には、当局による監督が及びません。
そのため、不当な出金拒否や価格操作などのトラブルが起きても、相談できる監督機関がなく、法的な救済を受けにくいです。
このような理由から、金融ライセンスを取得していない業者との取引は、大きな損失につながるリスクがあるので注意が必要です。
ハイレバレッジの取引ができる
レバレッジとは、証拠金を担保に口座資金以上の金額で取引できる仕組みです。
国内FXのレバレッジは、日本の法律によって最大25倍に制限されています。
一方、海外FXはレバレッジ制限がないため、国内FXよりも高いレバレッジで取引ができます。
ハイレバレッジの取引は、大きな利益を狙える反面、大きな損失を受けるリスクがあるため、海外FXは危険と言われているのです。
しかし、レバレッジが制限されている国内FXが大きな損失を被るリスクが低いとはいえません。
国内FX業者との取引で入金額を上回る損失が出た場合、追加で証拠金の入金を求められる「追証（追加証拠金）」が発生します。
証拠金を期日までに入金できなければ、FX業者に対して借金を負うケースもあるので注意が必要です。
海外FXと国内FXのどちらでもリスクの高い取引は避けましょう。
資金管理方法があいまいな業者が存在する
FX業者の主な資金管理方法には、以下の2種類があります。
|
分別管理 |
顧客の資金をFX業者の資金と別口座で管理する |
|
信託保全 |
顧客の資金を信託銀行に信託することで、FX業者の資金と切り離して管理する |
国内FX業者には、顧客から預かった資金を信託保全で管理することが義務付けられています。
一方、海外FX業者にはこの義務がなく、分別管理や信託保全を実施していない業者も存在します。
資金管理があいまいな業者では、顧客から預かった資金を別の顧客への利益の支払いに流用しているケースが考えられるでしょう。
このような業者は、新規の入金が途切れると資金繰りが悪化し、出金拒否や出金の遅延が発生しやすくなります。
最悪の場合、業者が経営破綻すると、預けた資金がそのまま戻ってこない可能性もあります。
安心して取引するためには、分別管理や信託保全を実施している海外FX業者を選ぶことが大切です。
詐欺業者が存在する
海外FX業者の中には、詐欺行為をしている業者も存在します。
詐欺の手口には、以下のようなものがあります。
- SNSで利益をアピールして勧誘する
- ストップロスを誘発する
- 取引の代行を謳って、資金をだまし取る
SNSでは、贅沢な暮らしを紹介し、簡単に大きな利益を得られることをアピールしたうえで高額なセミナーへ誘導するケースがあります。
また、FX業者が意図的にスプレッドを拡大させて、多くのトレーダーのストップロス（自動的な損切り）が発生するように仕向けて利益を得る手法もあります。
ほかにも、取引代行を持ち掛けて資金を持ち逃げする業者もいるため、FX取引を他人に任せないようにしましょう。
出金拒否の口コミがある
海外FX業者の中には、利益が出ても出金に応じない業者があります。
出金拒否は、資金が用意できていない業者や、最初から出金させる意図のない詐欺的な業者で起こりやすい傾向にあります。
一度出金を拒否されたあとは、何度問い合わせても対応が進まないケースもあるでしょう。
ただし、出金拒否をする業者が必ずしも詐欺業者であるとは限りません。
出金時に必要な本人確認が完了していない場合や、出金先の口座情報が間違っている場合も出金拒否される可能性があります。
出金拒否に関する口コミは一つだけを鵜呑みにせず、複数の情報源を確認したうえで判断することが大切です。
国内FXよりも税金が高くなることがある
海外FXの利益にかかる税金は、国内FXより高くなることがあります。
国内FXと海外FXの税金には、以下のような違いがあります。
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|
国内FX |
海外FX |
|
所得区分 |
先物取引に係る雑所得等 |
雑所得 |
|
課税方法 |
申告分離課税 |
総合課税 |
|
税率 |
一律20.315％ |
15～55％（累進課税） |
それぞれの違いを詳しく見ていきましょう。
国内FXの税金
国内FXで得た利益には、一律20.315％の税率が適用されます。
例えば、国内FXで年間所得1,000万円を得た場合の税金は、以下の通りです。
1,000万円×20.315％＝203万1,500円
国内FXでは、どれほどの利益を得ても税率が変わらないので、納税額の計算がしやすいでしょう。
海外FXの税金
海外FXでは、所得が増えるほど税率が高くなる「累進課税制度」が採用されています。
海外FXで年間所得1,000万円を得た場合の税金は、以下の通りです。
所得税：1,000万円×33%-153万6,000円=176万4,000円
住民税：1,000万円×10%=100万円
復興特別所得税：176万4,000円×2.1%=3万7,044円
176万4,000円+100万円+3万7,044円=280万1,044円
このケースでは、国内FXの税金（203万1,500円）と比べて、海外FXの税金は約77万円高くなります。
海外FXの税金は、給与所得など他の所得と合算して計算されます。
合計所得が増えるほど税率が高くなるため、海外FXの取引にかかる経費を計上するなどの節税対策をすることが大切です。
安全性の高い海外FX業者を見極めるためのチェックポイント
安全性の高い海外FX業者であるかを見極めたいときは、以下のポイントをチェックしましょう。
- 金融ライセンスの有無
- 資金管理方法
- ゼロカットシステムの導入有無
- 運営歴
- 評判・口コミ
- サポート体制
それぞれ詳しく見ていきましょう。
金融ライセンスの有無
海外FX業者を選ぶときは、金融ライセンスを取得しているかを公式サイトで確認しましょう。
サイト内のフッターや会社概要のページに、登録番号や監督機関の名称が記載されているケースが多いため、そこをチェックしてみるのがおすすめです。
ただし、審査基準は金融ライセンスの発行元によって異なるので、信頼性が高い金融ライセンスを取得している海外FX業者を選ぶようにしましょう。
イギリス金融行動監視機構（FCA）やキプロス証券取引委員会（CySEC）といった規制が厳しいといわれている金融ライセンスを取得していれば、安全性が比較的高いと判断できます。
資金管理方法
海外FX業者と安全に取引するためには、資産をどのように管理しているかを確認しておくことが大切です。
FX業者の主な資金管理方法には、分別管理や信託管理があります。
どちらの方法を採用しているかは、会社概要や口座に関するページに記載されていることが多いです。
記載が見つからない場合や、説明が抽象的な場合は、問い合わせフォームなどで直接確認してみましょう。
資金管理方法を明確に開示している業者ほど、安心して取引しやすいといえます。
ゼロカットシステムの導入有無
ハイレバレッジ取引をするときは、ゼロカットシステムを導入しているFX業者を選びましょう。
ゼロカットシステムとは、トレーダーが口座資金以上の損失を出した場合に、業者がマイナス分を負担してくれる仕組みのことです。
FX取引では、相場の急変によりロスカット（損失が一定水準を超えた時点で自動的に決済される仕組み）が間に合わなかった場合に、口座資金以上の損失を抱えるリスクがあります。
口座資金以上の損失を受ければ、追加で証拠金の入金を求められる「追加証拠金（追証）」が発生しますが、ゼロカットシステムを採用しているFX業者であれば追証を求められることが基本的にありません。
口座資金以上の損失を受けるのが心配な方は、ゼロカットシステムを採用しているBigBossで口座開設をしてみましょう。
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運営歴
運営期間が短いFX業者は、経営基盤が確立されていないことが多く、資金力不足や顧客対応の体制不備により、倒産したり営業停止になったりする可能性があります。
一方、運営歴が長い業者は、資金力や経営体制が安定していると判断できるでしょう。
長期間営業を続けられているということは、大きなトラブルや行政処分を受けていない証にもなります。
ただし、運営歴だけで海外FX業者の安全性を判断できないため、他の要素とあわせて確認するようにしましょう。
評判・口コミ
海外FX業者で口座開設をするときは、SNSや掲示板で口コミをチェックするようにしましょう。
公式サイトには載っていない出金トラブルや対応の悪さなど、実際に利用したトレーダーの生の声を確認できるため、業者選びの判断材料になります。
ただし、トレーダーによる不正取引や自己責任の損失が原因で、業者側に問題がないにもかかわらず悪い評価がつけられている場合もあるため、すべての情報を信用するのは避けましょう。
複数の口コミを比較し、同じような内容が繰り返し投稿されているかどうかを確認すると、信頼性を判断しやすくなります。
サポート体制
問い合わせやトラブルにスムーズに対応してもらうためには、サポート体制が整った海外FX業者を選ぶことが大切です。
どのようなサポートが受けられるかはFX業者によって異なります。
サポート体制を確認するときは「公式サイトが日本語に対応しているか」「日本語対応のチャットサポートがあるか」といった点をチェックしましょう。
加えて、問い合わせ方法が豊富にあったり、対応時間が長かったりすると、スムーズに対応してもらいやすいです。
安心して取引するためにも、日本語対応でスムーズにサポートを受けられる海外FX会社を選びましょう。
海外FXで安全に取引するコツ
海外FXで安全に取引するコツは、以下の3つです。
- 儲け話を信用しない
- 資金額に見合わないロット数で取引しない
- 出金拒否や口座凍結されるケースを確認しておく
それぞれ詳しく解説します。
儲け話を信用しない
「絶対に儲かる」といった情報は信用しないようにしましょう。
金融商品には損失が発生するリスクがあり、必ず利益が得られるものは存在しません。
詐欺業者は、楽をして儲けたいという人間の心理につけ込んで高額セミナーへの参加や取引代行を提案します。
魅力的な儲け話があったときは、すぐに参加するのではなく、信頼できるFX業者であるのかを冷静に見極めましょう。
資金額に見合わないロット数で取引しない
海外FXでは、国内FXより高いレバレッジで取引できるため、少ない資金で大きなロットで取引することができます。
ハイレバレッジ取引には、効率的に利益を狙える反面、大きな損失を被るリスクがあります。
そのような状況にならないためにも、自己資金にあったロットで取引するようにしましょう。
口座資金以上の損失を受けることに不安を感じている方は、ゼロカットシステムを採用している海外FX業者を選ぶことが大切です。
ゼロカットシステムを採用している海外FX業者では、入金額を上回る損失が出ても追加入金を求められる心配が基本的にありません。
大きな損失を受けるリスクを抑えたい方は、ゼロカットシステムが採用しているBigBossで口座開設をしてみましょう。
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出金拒否や口座凍結されるケースを確認しておく
出金拒否や口座凍結が発生するのは、詐欺業者と取引しているケースだけではありません。
FX業者が定めている禁止行為をしたときは、出金拒否や口座凍結が行われることがあります。
BigBossでは、複数のアカウント登録によって不正にボーナスを受け取ったユーザーに対して、口座凍結を実施しています。
出金拒否や口座凍結を避けるためにも、海外FX業者が定めている禁止行為や出金ルールを確認しておきましょう。
まとめ：安全性の高い海外FX業者を見極めて取引しよう
海外FX業者が危険と言われている理由には、詐欺業者がいたりハイレバレッジ取引ができたりすることが挙げられます。
海外FX業者で取引するリスクを抑えるためには、信頼できる海外FX業者を選ぶことが大切です。
海外FX業者を選ぶときは、金融ライセンスの取得状況や資金管理方法、運用歴を確認するのがおすすめです。
金融ライセンスを取得し、分別管理を採用している海外FX業者を探している方には、BigBossをおすすめします。
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BigBossコラム編集部
